银行现金管理办法

我们都知道会计行业的专业知识点比较多，并且在会计行业有很多的知识点都是相关联系的，所以我们作为会计人员就更加要了解“银行现金管理办法”内容，于是今天小编就为大家整理了一下“银行现金管理办法”相关内容。希望可以帮助大家更好的理解和学习

现金管理业务的目标分类

集团型和连锁型企业客户。随着经营环境和经营观念的变化，国内许多大型企业集团和连锁型公司开始关注提高资金使用效率、降低资金成本、增加资金收益，这一切都迫切要求银行为其量身定制综合化、最优化和个性化的现金管理方案，现金管理这一利润丰厚的中间业务已经成为商业银行竞争的新焦点。

政府机关、事业法人客户。此类客户具有以下几个特点：具有一定的社会影响，可以决定某一行业或者某些行业的发展、某一或某些大项目的投向;客户信用良好，是非常优质的客户，一般只有存款和结算的金融需求，对其他金融产品的需求并不强;具有非常高的附加价值，通过与此类客户的合作，可以为银行带来大量潜在的客户和利润;对银行内部系统网络支持、银行服务效率、银行的品牌和形象等比较关注。

目前，政府部门与银行合作的典型形式是商业银行利用其强大的结算网络而为政府部门、事业法人客户提供一定范围内的代理收付款服务，这样的服务水准还维持上简单现金管理水平上。所以，这类业务还有很大的空间来提升银行的现金管理水平。

银行现金管理业务发展研究

随着我国经济的快速发展,经济全球化的加速,国内企业的规模不断扩大并开始走向国际市场,企业对财务精细化管理和现金流的合理化控制有了更高的要求,“现金为王”的理念也越来越深入人心。一方面,越来越多的企业开始通过成立新的结算中心、财务公司等手段进行内部财务流程改造,以提升企业对现金的管理水平,提高企业整体资金的利用效率,从而不断加快企业自身的发展;另一方面,银行业发展也面临新的挑战。

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